Альфа-Банк запускает сервис по разъяснению требований 115-ФЗ для корпоративных клиентов

Теперь корпоративные клиенты смогут в интернет-банке детально изучить требования законодательства, применить их в отношении собственных операций, чтобы исключить риск нарушений.


Альфа-Банк запускает сервис по разъяснению требований 115-ФЗ для корпоративных клиентов

Речь идет о законе, который вызывает наибольшее число вопросов у представителей малого и среднего бизнеса, - 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В интернет-кабинете клиента в разделе «Риски» клиентам предоставлены разъяснения по пяти основным критериям рискованных операций с точки зрения закона, с рекомендациями, как корректно работать со счетами и избежать риска нарушения.

В числе основных критериев:

— доля налоговых платежей

— соотношение операций с НДС и без НДС

— объемы снятия наличных

— объемы переводов на счета физических лиц

— размер остатка по счету. 

Так, например, по первому пункту Банк указывает, что одним из признаков сомнительных операций является доля налоговых платежей менее 0,9% от оборота по счету компании. Если кредитная организация не видит уплаты налогов со счета, она будет вынуждена ограничить доступ к интернет-банку или запросить дополнительную информацию о налоговых выплатах. Чтобы избежать ограничений, следует платить налоги по выполненным операциям с расчетного счета в том банке, в котором проходили обороты, в том числе – уплачивать НДФЛ и платежи во внебюджетные фонды, а также использовать авансовую форму оплаты налогов.

Аналогичные разъяснения и рекомендации даются и по другим пунктам. 

Данный сервис - это первый этап клиентской информационной кампании Альфа-Банка. В ближайшее время функционал интернет-банка для корпоративных клиентов будет дополнен новыми решениями, направленными на разъяснение и практическое применение норм законодательства и поддержание комфортной для клиентов среды ведения бизнеса. 

«Зачастую добросовестные компании проводят рискованные с точки зрения законодательства операции из-за отсутствия информации о том, как корректно работать со счетом. Мы разъясняем ключевые факторы, позволяющие уменьшить риск нарушения требований 115-ФЗ и избежать ограничений в проведении операций, - комментирует член правления Альфа-Банка, руководитель блока «Малый и средний корпоративный бизнес» Денис Осин. – Пилотирование данного сервиса показало, что большинству клиентов достаточно получить информацию, чтобы они начали корректно рассчитывать и оформлять налоговые платежи, сбалансировали долю наличных и безналичных расчетов. Это означает, что существенная часть рискованных операций вызвана незнанием закона».


Источник: АО «Альфа-Банк»   

Возврат к списку

300x250 (1).png

Самое читаемое

Актуальные темы